局机关各处室、市金融发展服务中心（市金融信息监测中心）：
为规范行政处罚裁量权的行使，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》《浙江省地方金融领域行政处罚裁量基准适用规则（试行）》有关规定，现就我局行政处罚事权，制定《宁波市地方金融监督管理局行政处罚裁量基准》并予以公布，请认真贯彻执行。
 
宁波市地方金融监督管理局    
2023年8月29日    
    
宁波市地方金融监督管理局行政处罚裁量基准

序号	违法行为/罚则	处罚依据及具体条款内容	裁量档次	处罚裁量基准裁量标准
1	典当行违规进行资金借贷和资产比例管理违规行为的	处罚依据：《典当管理办法》 处罚条款：第60条	从轻	责令改正，处0.5万元以上1.25万元以下罚款。
			一般	责令改正，处1.25万元以上2.25万元以下罚款。
			从重	责令改正，处2.25万元以上3万元以下罚款。
2	违规执行质押典当的月综合费率和当金利率行为的	处罚依据：《典当管理办法》 处罚条款：第61条	从轻	责令改正，处0.5万元以上1.25万元以下罚款。
			一般	责令改正，处1.25万元以上2.25万元以下罚款。
			从重	责令改正，处2.25万元以上3万元以下罚款。
3	典当行未按规定执行财务会计制度和内部审计制度行为的	处罚依据：《典当管理办法》 处罚条款：第62条	从轻/一般/从重	责令改正，并通报相关部门依法查处。
4	违反典当行不得从事行为的	处罚依据：《典当管理办法》 处罚条款：第64条第1款	从轻	责令改正，处0.5万元以上1.25万元以下罚款。
			一般	责令改正，处1.25万元以上2.25万元以下罚款。
			从重	责令改正，处2.25万元以上3万元以下罚款。
5	典当行未按规定处理国家限制流通的物品和绝当物的	处罚依据：《典当管理办法》 处罚条款：第64条第2款	从轻	责令改正，处1000元以上2200元以下罚款。
			一般	责令改正，处2200元以上3800元以下罚款。
			从重	责令改正，处3800元以上5000元以下罚款。
6	典当行违反资产管理和注册资本管理相关规定的	处罚依据：《典当管理办法》 处罚条款：第64条第3款	从轻	责令限期补足或者减少注册资本，并处0.5万元以上1.25万元以下罚款。
			一般	责令限期补足或者减少注册资本，并处1.25万元以上2.25万元以下罚款。
			从重	责令限期补足或者减少注册资本，并处2.25万元以上3万元以下罚款。
7	民间融资服务企业不履行备案义务，或者提供虚假备案材料的	处罚依据：《浙江省地方金融条例》 处罚条款：第44条第1款	从轻	责令限期改正，并处1万元以上1.6万元以下罚款。
			一般	责令限期改正，并处1.6万元以上2.4万元以下罚款。
			从重	责令限期改正，并处2.4万元以上3万元以下罚款。
8	民间借贷借款人不履行备案义务，或者提供虚假备案材料的	处罚依据：《浙江省地方金融条例》 处罚条款：第44条第2款	从轻	责令限期改正，借款人为自然人的，可以并处1万元以上2.2万元以下罚款；借款人为企业、其他组织的，可以并处3万元以上5.1万元以下罚款。
			一般	责令限期改正，借款人为自然人的，可以并处2.2万元以上3.8万元以下罚款；借款人为企业、其他组织的，可以并处5.1万元以上7.9万元以下罚款。
			从重	责令限期改正，借款人为自然人的，可以并处3.8万元以上5万元以下罚款；借款人为企业、其他组织的，可以并处7.9万元以上10万元以下罚款。

 
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